Daniel Kahneman, psicologo israeliano, Premio Nobel per l’economia nel 2002, ha dimostrato empiricamente che i processi decisionali umani violano sistematicamente i principi di razionalità. Le dottrine economiche, invece, li definiscono razionali e votati all’utilità.
Richard H. Thaler è un economista statunitense, Premio Nobel nel 2017, noto per i suoi studi e il suo contributo all’economia comportamentale che dimostra come siano irrazionali le decisioni degli esseri umani in campo economico.
Molti sostengono perciò che il consulente finanziario debba essere prima uno psicologo o avere doti attribuibili a questa professione.
Nella mia esperienza il consulente finanziario andrebbe scelto in base a una percepita capacità tecnica, finanziaria, giuridica e in base alla sua moralità.
Il consulente deve agire come un architetto: occuparsi di progettare con il proprio assistito piani che sono destinati a dare valore nel tempo.
Lascerei agli psicologi il loro mestiere già impegnativo… altrimenti doti da psicologo si dovrebbero riscontrare in tutti quei mestieri in cui la relazione è regina.Paragonare il consulente finanziario all’architetto è invece corretto e lo sarà nel futuro di questa professione nella quale il valore delle competenze si allargherà sempre più verso la consulenza patrimoniale e fiscale e quindi verso la collaborazione con figure professionali complementari per offrire servizi adeguati. Il consulente sarà l’architetto perché il progetto è la base di qualsiasi piano finanziario, altri professionisti si affiancheranno per completare l’opera. La relazione rimarrà il fondamento di un servizio che è valevole nel tempo.
Per questo il consulente aiuta a raggiungere progetti di vita.
articolo apparso in We Wealth Agorà
Fabio Montini 